SIMFONIJA – NALOŽBENO ŽIVLJENJSKO ZAVAROVANJE VEZANO NA INDEKSE:
4 različne vrste naložb:
- delnice iz območja evra – indeks Dow Jones Eurostoxx 50
- evropske državne obveznice – 5- do 7-letni indeks Euro MTS
- nepremičninski sklad – indeks European Public Real Estate
- »Hedge« sklad – MSCI Hedge Invest Lyxor Tracker Fund Ltd., EUR Class
Stranka izkoristi prednosti rasti najpomembnejših podjetij Evropske monetarne unije.
Indeks prikazuje razvoj vrednosti evropskih trgov za 5- do 7-letne državne obveznice. Obveznice naložbi zagotavljajo varnost.
Vključuje približno 100 nedržavnih nepremičninskih podjetij. Cilj sklada je pridobiti objektivno in reprezentativno referenco za evropski trg nepremičnin. Združuje varnost in donosnost.
Cilj indeksa Morgan Stanley Capital International Hedge Invest Index je oblikovanje odprtih »Hedge« skladov in prikaz njihovega razvoja vrednosti v reprezentativnem indeksu. Z njim, se ne glede na gibanja na borzi, zmanjša tveganje izgub na borzi.
Indeks z najvišjim razvojem vrednosti se za izplačilo ob koncu trajanja uteži s 50 %, drugi najboljši s 30 % in tretji najboljši z 20 %. Najboljše vrednosti največ prispevajo k uspehu naložbe. Indeks z najnižjim razvojem vrednosti se uteži z nič in tako ne vpliva na uspeh naložbe.
Trajanje naložbe je 12 let. Za izračun izplačila se upošteva srednja vrednost neto donosa zadnjih 6 let naložbe vsakega indeksa. S tem se izravnajo tečajna nihanja ob koncu trajanja in se zagotavlja dodatna varnost vrednotenja s privlačnimi tečaji.
Povezave: