Wiener Städtische Zavarovalnica, podružnica v Ljubljani
Na vrh

Simfonija – opis naložbe

SIMFONIJA – NALOŽBENO ŽIVLJENJSKO ZAVAROVANJE VEZANO NA INDEKSE:
4 različne vrste naložb:

  • delnice iz območja evra – indeks Dow Jones Eurostoxx 50
  • Stranka izkoristi prednosti rasti najpomembnejših podjetij Evropske monetarne unije.

  • evropske državne obveznice – 5- do 7-letni indeks Euro MTS
  • Indeks prikazuje razvoj vrednosti evropskih trgov za 5- do 7-letne državne obveznice. Obveznice naložbi zagotavljajo varnost.

  • nepremičninski sklad – indeks European Public Real Estate
  • Vključuje približno 100 nedržavnih nepremičninskih podjetij. Cilj sklada je pridobiti objektivno in reprezentativno referenco za evropski trg nepremičnin. Združuje varnost in donosnost.

  • »Hedge« sklad – MSCI Hedge Invest Lyxor Tracker Fund Ltd., EUR Class
  • Cilj indeksa Morgan Stanley Capital International Hedge Invest Index je oblikovanje odprtih »Hedge« skladov in prikaz njihovega razvoja vrednosti v reprezentativnem indeksu. Z njim, se ne glede na gibanja na borzi, zmanjša tveganje izgub na borzi.

Indeks z najvišjim razvojem vrednosti se za izplačilo ob koncu trajanja uteži s 50 %, drugi najboljši s 30 % in tretji najboljši z 20 %. Najboljše vrednosti največ prispevajo k uspehu naložbe. Indeks z najnižjim razvojem vrednosti se uteži z nič in tako ne vpliva na uspeh naložbe.
Trajanje naložbe je 12 let. Za izračun izplačila se upošteva srednja vrednost neto donosa zadnjih 6 let naložbe vsakega indeksa. S tem se izravnajo tečajna nihanja ob koncu trajanja in se zagotavlja dodatna varnost vrednotenja s privlačnimi tečaji.

Povezave: